Apple Pay est disponible en France, comment l'utiliser

Apple Pay est disponible en France, comment l’utiliser

Un Wallet pour les regrouper toutes

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Sébastien Gavois

Publié dans

Économie

19/07/2016 5 minutes
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Apple Pay est disponible en France, comment l'utiliser

Apple Pay est disponible en France. Pour en profiter, il faut disposer d'un mobile éligible, ajouter une ou plusieurs cartes bancaires à son Wallet et enfin régler ses achats sur un terminal de paiement compatible. Voici ce qu'il faut savoir de ces différentes étapes.

Mi-juin, lors de sa conférence WWDC, Apple annonçait l'arrivée de son service de paiement sur mobile Apple Pay en France, mais sans donner de date précise. C'est finalement aujourd'hui qu'il est lancé dans l'Hexagone, l'occasion de faire le point sur son fonctionnement.

Quels sont les terminaux compatibles avec Apple Pay ?

Avant toute chose, il faut savoir qu'Apple Pay n'est compatible qu'avec certains terminaux récents d'Apple. Pour payer en magasin, il faudra ainsi disposer d'un iPhone SE, iPhone 6 (Plus), 6s (plus) ou d'une Apple Watch jumelée à un iPhone 5 au minimum. Pour valider un achat dans les applications, la liste reprend les mêmes iPhone (mais pas l'Apple Watch) avec en plus les iPad Pro, Air 2 et mini 3 minimum.

Si vous avez l'un de ces appareils, alors « plus besoin de chercher votre portefeuille ou votre monnaie. Vous pouvez utiliser vos cartes de paiement et vos cartes de fidélité d’un toucher » explique la société de Cupertino. Encore faut-il les avoir enregistrées au préalable dans votre Wallet. 

Comment ajouter une carte bancaire à son Wallet ? 

Pour cela, il faut commencer par lancer l'application Wallet sur votre iPhone ou iPad et cliquer sur le message Ajouter une carte bancaire, ou bien sur le bouton « + » situé en haut à droite. Si vous avez déjà une carte enregistrée sur votre compte iTunes, vous pouvez l'ajouter à Apple Pay en saisissant son code de sécurité.

Pour ajouter une autre carte bancaire, il suffit de renouveler l'opération depuis le début. L'application vous demande alors de prendre une photo de votre carte, puis elle extrait automatiquement les données utiles comme le nom, prénom et son numéro, et vous demande de valider ces informations. Il faut ensuite préciser la date d'expiration ainsi que le code de sécurité, deux champs obligatoires.

Si votre carte est compatible avec le service Apple Pay l'opération est terminée ou presque. En effet, la société indique que certaines banques demandent parfois une confirmation par SMS, email ou téléphone avant d'autoriser ou non son utilisation avec Apple Pay.

Si votre carte n'est pas (encore) éligible, un message vous indique que « l'émetteur de votre carte ne propose pas encore sa prise en charge » et l'opération s'arrête là.

Sur Apple Watch, l'opération est un peu différente puisqu'il faut se rendre dans l'application Watch de votre iPhone, puis dans Ma montre et enfin sélectionner l'application Wallet et Apple Pay. Si la carte bancaire est déjà enregistrée dans l'iPhone, cliquez simplement sur le bouton Ajouter qui se trouve juste à côté de celle-ci. Dans le cas contraire, cliquez sur Ajouter une carte et suivez la procédure.

Pour le moment, Apple indique que les cartes émises par les établissements suivants sont éligibles : groupe BPCE (Banque populaire et Caisse d'épargne), Carrefour Banque et Edenred (carte Ticket Restaurant). Notez que, pour chaque carte bancaire, il faut effectuer cette opération sur tous les terminaux avec lesquels vous souhaitez payer via Apple Pay, il n'y a pas de réplication automatique sur vos différents appareils. 

Comment payer avec Apple Pay

Pour payer avec Apple Pay dans une boutique physique, il faut commencer par vérifier que le terminal de paiement du revendeur est compatible avec ce service. Si un des symboles affichés ci-dessous (paiement sans contact ou Apple Pay) est présent sur l'écran, c'est bon : 

Apple Pay

Avec un iPhone, vous devez alors placer votre doigt sur Touch ID (cette étape permet de valider le paiement avec votre empreinte), puis approcher votre iPhone de l'écran du terminal de paiement (à environ 2,5 cm du lecteur). Avec une Apple Watch, vous devez appuyer deux fois sur le bouton latéral et placer l’écran de votre montre près du lecteur sans contact.

« En fonction du magasin et du montant de la transaction, vous devrez peut-être signer un reçu ou saisir votre code PIN » ajoute Apple sur cette page dédiée aux conditions d'utilisation d'Apple Pay. Une fois le paiement validé, une coche apparait sur l'écran de l'iPhone ou de la montre, ainsi que la mention « Terminé ».

Dans tous les cas, « vos numéros de carte ne sont jamais stockés sur votre appareil, et lorsque vous effectuez vos achats, ils ne sont jamais transmis aux marchands. Apple Pay attribue un numéro unique à chaque transaction pour assurer la confidentialité et la sécurité de vos paiements » explique le fabricant.

Ce dernier ajoute que, « afin de transmettre vos informations de paiement en toute sécurité, les données sont envoyées à Apple sous forme chiffrée et seront brièvement déchiffrées puis rechiffrées avec une clé que seul le commerçant possède. Il sera le seul à pouvoir déchiffrer vos informations de paiement ».

Dans tous les cas, d'autres services seront bientôt compatibles avec Apple Pay, notamment Orange Cash pour ne citer que celui-là.

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Écrit par Sébastien Gavois

Tiens, en parlant de ça :

Sommaire de l'article

Introduction

Quels sont les terminaux compatibles avec Apple Pay ?

Comment ajouter une carte bancaire à son Wallet ? 

Comment payer avec Apple Pay

Commentaires (123)


Cette liste restreinte d’appareils… Est-ce lié des questions de sécurité, ou c’est juste pour favoriser les modèles les plus récents ? <img data-src=" />








Lady Komandeman a écrit :



Cette liste restreinte d’appareils… Est-ce lié des questions de sécurité, ou c’est juste pour favoriser les modèles les plus récents ? <img data-src=" />






Sécurité (touchID) (edit : et support NFC oui :p)&nbsp;    





Après avoir contacté le Crédit Agricole hier sur Twitter… ils réfléchissent encore… En plein été, ça va réfléchir fort.



pas de puces nfc dans les modèles d’avant.


D’après ce que je comprends de l’article, un magasin acceptant déjà le sans contact acceptera aussi sans problème Apple Pay ?

Sympa, en espérant que ça pousse au déploiement de terminaux de paiement NFC, c’est super pratique de ne pas avoir à sortir la petite monnaie chez le boulanger.&nbsp;<img data-src=" />


Ils auront mal à la tête…

Déjà que leurs distributeurs de billet tournent encore sous XP (comme d’autres banques) <img data-src=" />


aller harceler sa banque pour qu’ils activent le support <img data-src=" />



(BNP)


Ah oki. J’ai le NFC sur mon Galaxy S3 donc je pensais que les iPhones antérieurs au 6 l’avaient. <img data-src=" />


Un intermédiaire de plus dans la transaction (commission au passage). Quel est l’intérêt (réel) d’utiliser Apple Pay si ce n’est faire joujou avec son smartphone à 700 boules?








Lady Komandeman a écrit :



Cette liste restreinte d’appareils… Est-ce lié des questions de sécurité, ou c’est juste pour favoriser les modèles les plus récents ? <img data-src=" />







Ce sont les seuls modeles qui possedent le Touch ID + NFC



NFC, hein? Du coup j’ai arrêté la vidéo au bout de 3 secondes.








Lady Komandeman a écrit :



Ah oki. J’ai le NFC sur mon Galaxy S3 donc je pensais que les iPhones antérieurs au 6 l’avaient. <img data-src=" />







Ouais mais le NFC ne servaient a rien jusqu’a il y a 1 an… donc bon… <img data-src=" />









Melcerin a écrit :



Un intermédiaire de plus dans la transaction (commission au passage). Quel est l’intérêt (réel) d’utiliser Apple Pay si ce n’est faire joujou avec son smartphone à 700 boules?







C’est bien plus sécurisé que le paiement sans contact standard…



sinon pour les modèles sans NFC mais avec TouchID, il faut passer par une Apple Watch :oui2:


y’a un token unique et non réutilisable par transaction, là un une CB NFC garde le même token (de ce que j’en ai lu).



Et aussi la CB NFC émet un peu trop aux alentours, plus le touchID pour valider la transaction.



M’enfin y’a pas d’obligation de s’en servir, ni même de venir ronchonner sur la news <img data-src=" />


Non non c’était la révolution v6 <img data-src=" />


C’est tout con mais aller en ville sans prendre mon porte-feuilles que je sais jamais où foutre me suffira à utiliser Apple Pay ^^


De ce que j’ai vu beaucoup de commerçant commence à refuser le sans contact car ennuyer depuis quelques jour par des fraudes, des clients se plaignent qu’ils ont été débité à plusieurs reprises apparemment il vaut mieux mettre sa carte dans un étui spécial pour éviter le piratage à distance.


Chose importante à savoir, si vous avez une Apple Watch, restez connecté avec la banque après activation de l’iPhone et demandez à ajouter la montre.



&nbsp;Ça évitera de reperdre du temps pour faire un deuxième appel à la banque comme j’ai dû le faire.<img data-src=" />


Tu connais Apple, ils ont sorti le NFC avec Apple Pay, c’est ce qu’ils font toujours. Ils sortent les technos mais avec le service qui va bien, sinon ça les intéresse pas.


Par curiosité, j’ai testé le paiement NFC avec mobile Orange Cash. Je suis mitigé sur l’expérience (pas sur Orange Cash, mais bien sur le fait de payer avec son tel). Je trouve que c’est au contraire absolument pas pratique, le smartphone est plus grand qu’une simple carte et est moins maniable.&nbsp;



A voir ce qu’Apple Pay apporte en plus, mais pour moi, ça tient plus du gadget ayant pour finalité de rendre la décision d’achat plus rapide.


C’est plus iphone&nbsp;qu’il faut dire&nbsp;mais iAboule ta thune pour payer les commerçants .&nbsp;<img data-src=" />


Ce qui est sûr c’est que j’ai toujours mon iPhone dans la poche et pour moi il est plus pratique et rapide à sortir qu’ouvrir ma sacoche, sortir mon porte-feuilles, sortir ma carte, et remettre tout le bordel en ordre une fois payé.

En plus avoir le reçu directement sur le téléphone, ça ça me plait aussi pas mal.


Je ronchonne pas sur la news, ça m’exaspère juste que pour gagner 5 secondes on est prêt à filer du pognon à une multinationale déjà pleine aux as. Les frais étant de toute façon reporter sur le consommateur d’une manière ou une autre (frais bancaires par exemple). Bref <img data-src=" />








NeedSumSleep a écrit :



De ce que j’ai vu beaucoup de commerçant commence à refuser le sans contact car ennuyer depuis quelques jour par des fraudes, des clients se plaignent qu’ils ont été débité à plusieurs reprises apparemment il vaut mieux mettre sa carte dans un étui spécial pour éviter le piratage à distance.





on peut aussi le désactiver complètement au niveau de la carte, certaines banques le proposent directement même sur leur interface web, ou au pire via un conseiller



une connaissance bossant dans le milieu m’a d’ailleurs vivement poussé à le faire, preuve que mêmes eux n’y croient pas vraiment niveau sécurité&nbsp;<img data-src=" />









NeedSumSleep a écrit :



des clients se plaignent qu’ils ont été débité à plusieurs reprises&nbsp;





Si c’est vraiment le cas (ce dont je doute…) c’est le commercant qui fraude et qui demande de “toucher” plusieurs fois en croyant ou en faisant croire que le paiement n’a pas marche.



Un avantage de Apple Pay ou Android Pay c’est que tu vois directement sur ton ecran si le paiement est passe et tu ne vas pas retoucher si le commercant te dit que le paiement n’a pas marche.



Petite question, j’ai ajouté ma carte mais pas encore essayé.

En gros, dès que le terminal CB est en mode “paiement” il suffit d’approcher l’iPhone qui le détecte puis de poser son doigt sur le bouton home?


Ca c’est clair que le NFC sur les cartes bleues n’est pas sécurisé du tout. C’est pas pour rien que c’est limité à 20€ d’ailleurs… rien de pire qu’un commerçant qui te prend ta carte, fait le paiement sans contact et te la rend. T’as rien vu du tout de ce qu’il trafiquait !

Pour le coup Apple Pay me parait largement plus sécurisé.


Il me semble qu’il y a une incohérence dans les informations données :

&nbsp;- il est dit que le logo NFC suffit pour que le terminal accepte ApplePay (donc un terminal de base qui supporte le NFC)

&nbsp;- Plus loin, il est dit que le commerçant possède une clef pour chiffrer/déchiffrer les informations de paiement, donc du spécifique Apple …



&nbsp;



&nbsp;


Les cartes NFC n’émettent rien du tout, par principe elles ne font que réagir à une sollicitation externe. Il suffit de les placer dans un porte feuille adapté (ou un simple porte carte) qui fait un peu cage de faraday pour empêcher n’importe qui de venir te pomper des sous. Et comme de toutes façons les organismes type visa et compagnie remboursent sans trop se poser de question en cas de fraude, le risque est faible si tu surveilles un peu tes comptes.



Là ou Apple pay apporte peut être un peu plus, c’est s’ils n’y a pas de limite de paiement. Les cartes NFC sont limitées à 60€ en paiement sans fil avant de devoir refaire un paiement validé avec code. Peut être qu’Apple pay n’a pas cette limite.



Au final c’est donc un peu plus de sécurité, mais contrebalancé par le fait qu’Apple se prend une marge sur chaque vente. Si on fait le ratio marge d’apple / fraude évitée, pas sûr qu’on soit gagnant.


Il manque la fin. “Un Wallet pour les regrouper toutes” et dans les ténèbres les lier. <img data-src=" />


Vous imaginez le niveau de profilage auquel va arriver Apple (Et tout autre fournisseur de ce genre de services)….

Là ils sauront juste tout.&nbsp;



Sans moi&nbsp;


Moi aussi je suis mitigé sur Orange Cash. je l’utilise occasionnellement surtout pour le cashback qui est intéressant.



&nbsp;Sortir le mobile, le déverrouiller,expliquer au vendeur que “Oui c’est possible de payer avec mon téléphone sur votre terminal”,&nbsp; lancer le NFC, lancer l’application, attendre la connexion au réseau, poser le téléphone sur le sabot, faire son code PIN sur le téléphone à la vue de tout le monde ( achats &gt; 20€), attendre la validation d’Orange cash, récupérer la facturette sur le terminal, faire le kéké devant tout le monde avec un grand sourire “j’ai réussi!” (accessoirement à vous faire perdre 3 minutes de plus que d’habitude pour un passage en caisse) et pour finir éteindre le NFC (car je suppose que ça consomme ce machin, enfin je ne sais pas mais je suppose que ça doit être le cas).



Bref, nous sommes encore loin du côté très pratique de la chose, même si ça me fait plaisir de faire perdre du temps aux autres, comme le font les pépés et les mémés avec leurs chéquiers (et encore, ils doivent être plus rapide que moi je pense…)



&nbsp;

&nbsp;


La perte de temps que tu cites est liée à Orange Cash en fait… Apple Pay est beaucoup plus rapide, pas besoin d’aller dans une application n’ai même d’allumer l’écran du mobile. Samsung Pay aussi je pense, il est au moins accessible sur l’écran de verrouillage.








Kwaïeur a écrit :



D’après ce que je comprends de l’article, un magasin acceptant déjà le sans contact acceptera aussi sans problème Apple Pay ?

Sympa, en espérant que ça pousse au déploiement de terminaux de paiement NFC, c’est super pratique de ne pas avoir à sortir la petite monnaie chez le boulanger.&nbsp;<img data-src=" />





Même question …

Surtout que le paiement sans contact est limite à une certaine somme (20€ il me semble)



Es tu aussi vigilant avec les informations que ta banque a sur toi ?








Lady Komandeman a écrit :



Ah oki. J’ai le NFC sur mon Galaxy S3 donc je pensais que les iPhones antérieurs au 6 l’avaient. <img data-src=" />









astiritsa a écrit :



Non non c’était la révolution v6 <img data-src=" />






  Mouais , sauf que Apple travaille sur le NFC et son intégration sur les i-Devices depuis au moins 2010 (ou bien avant , vue que les premiers développements se font toujours en total secret chez eux )       






 Tous ces articles datent de 2010 par exemple       






 &nbsp;       



Une puce NFC pour l’iPhone 5 ?



Apple embauche un spécialiste de la communication en champ proche



Brevet : Apple s’attaque au paiement avec l’iPhone&nbsp;



Sauf qu’au lieu de balancer&nbsp; bêtement sur le marché une techno inaboutie , sans usage réel significatif, mal sécurisée..ils préfèrent prendre leur temps pour mieux l’intégrer&nbsp; à leurs&nbsp; offres et aux iDevices et réfléchir sur des usages qui seront potentiellement massivement adoptés dès la sortie.









Melcerin a écrit :



Je ronchonne pas sur la news, ça m’exaspère juste que pour gagner 5 secondes on est prêt à filer du pognon à une multinationale déjà pleine aux as. Les frais étant de toute façon reporter sur le consommateur d’une manière ou une autre (frais bancaires par exemple). Bref <img data-src=" />





Tu as raison, franchement pour ce que tu gagnes en temps &nbsp;<img data-src=" /> et encore…

&nbsp;





PsychedeChed a écrit :



Ce qui est sûr c’est que j’ai toujours mon iPhone dans la poche et pour moi il est plus pratique et rapide à sortir qu’ouvrir ma sacoche, sortir mon porte-feuilles, sortir ma carte, et remettre tout le bordel en ordre une fois payé.

En plus avoir le reçu directement sur le téléphone, ça ça me plait aussi pas mal.





Oh mon dieu… Toute cette technologie pour faire “gagner” 10 secondes ?

Sachant que le déballage et le remballage se fait “en temps masqué”, pendant que tu arrives à la caisse/le temps que l’on te prépare ce que tu as acheté…



Sachant tous les problèmes de fraudes / piratage potentiels… C’est pas ça qui donne envie de franchir le pas



Osef…

Personne n’oblige personne à utiliser le service. Si le client s’en sert, c’est qu’il y trouve un intérêt et un certain confort. Et ça tu&nbsp; n’as absolument rien à y redire.



Tant qu’on y est, pourquoi ne pas obliger les gens à payer par chèque ou par liquide au détriment de tout confort, juste pour ne pas payer de commissions à VISA aussi&nbsp; ?&nbsp; <img data-src=" />








sentryman a écrit :



Sachant tous les problèmes de fraudes / piratage potentiels… C’est pas ça qui donne envie de franchir le pas





Apple Pay ou android pay utilisant des token unique (et pas les numéro de la CB enregistrée) sont bcp plus sécurisé que ta Cb, pas moyen de la dupliquer ou autre.






Tu peux te renseigner sérieusement avant de sortir des trucs pareil…


Ben justement Apple Pay (ou équivalent) c’est le moyen de paiement électronique le plus sûr qui existe.



Tu parles de “temps masqué” mais mon expérience perso c’est que Mme Michu elle galère à sortir et remettre sa CB dans son porte-feuille 500 cartes…. et bien sûr elle attend le dernier moment pour s’en occuper….


Je pense (mais je peux me tromper) que il faut lire “la banque” au lieu de “le commercant” dans la deuxieme phrase. Et en effet il faut du specifique Apple chez la banque.


Renseigne toi. L’iPhone SE commence à 489 boules.

Mon iPhone (SE) est compatible, ma banque est compatible et jamais je n’utiliserai un smartphone de cette manière pour payer quoique ce soit. Un instrument de paiement doit être sûr et pour être sûr il ne doit pas servir à autre chose que payer, surtout en 2016. Certes ça doit être très pratique (quoique étant donné ce que j’ai lu ici et là concernant le mode opératoire on peut avoir des doutes), mais ça augmente encore le risque de se faire voler. Donc c’est niet au sens Krouchtchev du terme.


C’est un nouveau point d’entrée vers ton compte en banque et c’est donc une augmentation du risque.


Tu peux expliquer concrètement&nbsp; pourquoi un instrument de paiement ne doit servir qu’à payer pour être sûr et quel est le risque “augmenté” de se faire voler ?



&nbsp;Parce que là je vois pas.



Perso je préfère qu’on me vole mon iPhone qui sera inutilisable plutôt que mon porte-feuille…


La carte à puce était vendue comme un système très sécurisé. Et puis les “yes cards” sont arrivées. Qui peut t’affirmer qu’il n’y aura jamais de générateur de token ?


NFC… Pourtant avec un tel qui a lecture d’emprunte seule, comme le Nexus 5X par exemple, ça serait pas possible de générer un token d’une minute et de faire la transaction en data+emprunte même dans les commerces? (comme sur le play store en fait)

Je ne vois pas le plus du NFC pour le coup en fait



//Of course, en l’occurence je parle d’android pay


qu’est ce qui est le plus sécurisé :




  • donner sa CB à un commerçant avec tout de lisible dessus + taper un code pas forcément de façon discrète

  • utilisé le sans contact des CB qui n’est pas des plus sécurisé (ça tout le monde le sait déjà)

  • utilisé Apple pay (ou autre) qui possède un token unique, ou ni Apple ni le commerçant ne possède les numéro de CB ?



    avec la NFC des CB, tu perds ta carte, tant que tu fait pas oppositions c’est jackpot, alors qu’avec ton téléphone il te faut ton empreinte/code …

    ne plus se balader forcément avec son portefeuille (qui n’a jamais été emmerdé par son portefeuille pour aller chercher un pain ou autre quand t’es en short, sans poche ?)



    niveau commission, que ça soit dans la poche de Visa/Mastercard, ou Apple, ça change quoi pour nous consommateurs ? (à voir le cout pour le commerçant par contre)



    niveau confidentialité ? tout à l’air (d’après Apple …) chiffré et rien ne transite en clair contrairement à une CB (chiffre lisible par n’importe qui …)





    j’ai un peu de mal à comprendre les difficulté que ça posent à certains, car chaque “problème” est déjà en place avec la CB classique ou sans contact …







    PS : j’ai contacté à midi la société générale, aucune information de disponibilité de leur coté …


en fait, avec nfcreader sur un raspberry pi alimenté par une pile, oubien une appli equivalente sur android, on peut récupérer des nuémros de carte bleue à 50cm. Du coup des *$£ù%#! mettent ce dispositif dans leur poche et se baladent dans le metro ou les transports en commun aux heures de pointe pour chopper un max de numéro (mettre sa CB dans une pochette avec une feuille d’alu fait cage de faraday et c’est bon pour se protéger).

Une fois volé, les numéros de carte (sans le code de sécurité) sont:




  • soit revendu (via le réseau tor)

  • soit utilisé sur des sites exotiques étranger qui ne demandent pas le code de sécurité.



    Avec ApplePay, le numéro de carte n’est pas transmis et la transaction requière l’empreinte digitale.

    C’est infiniment mieux que la carte bleue car:

  • Si on la perd ou si on se la fait voler, on peut acheter sur internet sans limite.

    Alors que le téléphone, s’il est volé est vérouillé, et on sait ce que veut dire un iPhone vérouillé. (et dans le pire des cas où le voleur demande le code de déverouillage, bah il ne peut pas utiliser apple pay sans mot de passe icloud (pour changer les empreinte enregistrées). Et au pire, avec icloud.com on peut bloquer le téléphone à distance.



    Bref, entre une caerte bleue qui diffuse son numéro à qui veut et qu’on peut perdre ou se faire voler, je préfère LARGEMENT applepay qui est simple, n’a pas de limite basse sur le montant d’achat et est infiniment mieux sécurisée (rien n’est infaillible, mais entre les deux, il y a un gouffre).


Pardon, 489 au lieu de 700 <img data-src=" />


Bon, je viens de lire tous les coms, ce qui à répondu à ma question ^^’ (et au passage je viens de voir que j’ai la NFC sur mon Nexus en fait)



Bref, est-ce qu’android pay est actif aussi sur les terminaux de paiement des commerçants? Ou sait quand ça sera le cas?


comment veut tu faire le liens avec le commerçant physique sans la NFC ?


J’avais pas pensé à ce détail ^^


L’empreinte digitale est, soit dit en passant, loin d’être infaillible. Et jamais je ne sécuriserait un moyen de paiement avec.



Rien qu’à voir avec cette démonstration. Et encore, il existe plusieurs autres méthodes.


Ben écoute oui, ça a un côté extrêmement pratique, je vais pas payer plus, donc oui honnêtement je vois pas pourquoi je vais continuer à payer avec ma carte et perdre 10 secondes juste parce que finalement 10 secondes c’est pas beaucoup. J’aurai le même résultat, plus rapidement, avec le reçu sur le téléphone.&nbsp;C’est stupide comme raisonnement.


Oui les yes card ça n’a marché qu’un temps. Il y a très longtemps. Il a suffit de changer la clé RSA. Super compliqué…



Là le système n’a pas de faille connue mais il faudrait s’en passer “au cas où”… avec des raisonnements pareil on ne fait plus rien dans la vie.



Tu dis que ça fait un point d’entrée supplémentaire sur un compte bancaire.

C’est vrai.

Mais pour l’instant il est infaillible, et en plus c’est le plus sécurisé. Donc en fait il faudrait virer les CB plastiques pour ne garder que le smartphone. Afin de ne garder qu’un point d’entrée électronique (et le meilleur).


Complètement d’accord avec toi.

Autre avantage. Payer une baguette de pain par CB c’est loin d’être possible partout (montant minimum) alors que ça semble être Ok côté ApplePay.



Le pire, c’est que je pense que pas mal de monde anti applepay ont déjà leur carte bleu d’enregistrée dans le stor de leur téléphone <img data-src=" />



En tous cas, le NFC de ma carte bleue est un vrais stress, car avec un raspberry pi + lecteur NFC usb et nfcreader on lit à 50cm n’importe quelle carte bleue (sans le code de sécurité), et ça c’est top pour faire des achats sur les sites étrangers.

&nbsp;

Donc s’il y a bien un truc dont il faut avoir peur, c’est le NFC des cartes bleue qui est en clair et diffuse tout ce qu’on lui demande sans que son porteur n’ait de manip à faire.


Pour avoir des numéro de carte







olahaye74 a écrit :



en fait, avec nfcreader sur un raspberry pi alimenté par une pile, oubien une appli equivalente sur android, on peut récupérer des nuémros de carte bleue à 50cm. Du coup des *$£ù%#! mettent ce dispositif dans leur poche et se baladent dans le metro ou les transports en commun aux heures de pointe pour chopper un max de numéro (mettre sa CB dans une pochette avec une feuille d’alu fait cage de faraday et c’est bon pour se protéger).

Une fois volé, les numéros de carte (sans le code de sécurité) sont:




  • soit revendu (via le réseau tor)

  • soit utilisé sur des sites exotiques étranger qui ne demandent pas le code de sécurité.



    Générer un numéro de carte sans code de sécurité, il y a des logiciels qui font cela, pas besoin de se balader dans le métro avec un Raspberry pi.

    &nbsp;









olahaye74 a écrit :



Complètement d’accord avec toi.

Autre avantage. Payer une baguette de pain par CB c’est loin d’être possible partout (montant minimum) alors que ça semble être Ok côté ApplePay.



Le montant minimum est un paramètre associé au contrat du commerçant avec sa banque. Il ne dépend du type de carte. On peut faire des paiements de 1cts avec une carte CB NCF (et bientôt de 0€ pour prendre métro).



Bah désactive le NFC ou achète un portefeuille style Ögon








Melcerin a écrit :



L’empreinte digitale est, soit dit en passant, loin d’être infaillible. Et jamais je ne sécuriserait un moyen de paiement avec.



Rien qu’à voir avec cette démonstration. Et encore, il existe plusieurs autres méthodes.







Si tu veux mon avis, t’as plus vite fait de regarder au dessus de l’épaule le code à 4 chiffre qui est rentré pour la CB.



Aucun système n’est infaillible.





Pour le moment, Apple indique que les cartes émises par les établissements suivants sont éligibles : groupe BPCE (Banque populaire et Caisse d’épargne), Carrefour Banque et Edenred (carte Ticket Restaurant). Notez que, pour chaque carte bancaire, il faut effectuer cette opération sur tous les terminaux avec lesquels vous souhaitez payer via Apple Pay, il n’y a pas de réplication automatique sur vos différents appareils.



En fait je pige pas pas trop pourquoi il faut que la banque soit éligible ?



J’suis à la banque postale visiblement c’est mort.







question générale, si je paye ma baguette avec ce système, je vais me taper une ligne de 95ct sur les prélèvements ?



Bonjour la gestion des comptes…



LOL, entre une empreinte falsifiable (mais il faut déjà la falsifier) et RIEN, tu préfère RIEN?

Ta carte bleu émet à qui veut l’entendre tout ce qu’on lui demande à ton insue

Ta carte bleu peut être perdue ou volée et à partir de cet instant, SANS AUCUN CODE, NIE AUCUNE EMPREINTE, on peut faire des achats à souhait (tout est écrit dessus)



Et tu préfère ça?!?!? à un moyen qui requière une empreinte, est crypté, ne cause que quand on lui autorise et n’est pas copiable????

Et en plus cette CB est refusée par plein de commerçant en dessous d’un certain montant.

elle est ou la logique là dedans?



Ma carte bleu va aller au coffre, là au moins elle sera séciurisée…

&nbsp;


Parce que c’est clair qu’une séquence de 4 chiffres où il suffit de regarder par dessus l’épaule c’est carrément mieux…



La photo du CCC a un angle parfait et une très haute résolution, ce n’est pas n’importe quelle photo qui fera l’affaire.



Faut faire attention avec leurs démos qui souvent ne marchent que dans un contexte bien précis.



Ne pas faire comme ceux qui ont extrapolé bien des choses de leur travaux pour effrayer les gens à leur faire croire qu’avec Linky on pouvait savoir quelle chaîne tourne sur la télé…


me suis mal exprimé, je parlais en effet du champ d’action du NFC et du token unique vs celui d’ApplePay.



Et j’ai justement un étui spécial pour ma CB, qui est NFC d’office et dont je ne veux pas me servir (imposé parce que la banque crée un seul modèle pour tous et zou). Cela dit on doit pouvoir demander à couper ce service sur la carte via le compte client, vais me renseigner.



edit ouais faut demander une nouvelle CB sans la puce NFC, super malin <img data-src=" />


Ma CB a le NFC désactivé depuis toujours. Quand je paie par internet, je passe par Paypal, et si je me fais volé ma carte bancaire, elle est bloqué dans l’heure qui suit.



Personnellement, je serai plus emmerdé avec un iPhone dont la charge ne tient pas la journée et qui se pète à la moindre chute.



Après, chacun son interprétation du risque…


Parce que c’est vrai qu’un smartphone qui permet de payer et le déverrouiller avec les empreintes qui se déposent partout (dont l’écran même du téléphone…) c’est mieux. La différence, c’est que mon code je le masque avec la main et je regarde autour de moi avant de le taper.








Mcpanch a écrit :



Vous imaginez le niveau de profilage auquel va arriver Apple (Et tout autre fournisseur de ce genre de services)….

Là ils sauront juste tout. 

Sans moi







Aucune information sur les paiements ne passent par Apple. Ils ne peuvent savoir ni ce que tu achetes, ni le montant, ni le destinataire. Tout au plus, ils sont au courant du moment ou tu achetes mais c’est tout.



Avec ma banque j’ai des conditions générales qui m’assurent que ces données ne seront pas vendues/utilisées. &nbsp;Et en Suisse, je peux t’assurer qu’aucune banque ne s’y risquerait.&nbsp;








Melcerin a écrit :



Ma CB a le NFC désactivé depuis toujours. Quand je paie par internet, je passe par Paypal, et si je me fais volé ma carte bancaire, elle est bloqué dans l’heure qui suit.



Personnellement, je serai plus emmerdé avec un iPhone dont la charge ne tient pas la journée et qui se pète à la moindre chute.



Après, chacun son interprétation du risque…







En général c’est l’écran qui pète en cas de chute. ^^



Sinon +1 pour la batterie en fin de journée… Mais avec les derniers iphones il n’y a plus ce souci. (encore plus quand je vais virer facebook ^^ )



Me renseigner sur ?&nbsp;


Et la marmotte&nbsp;<img data-src=" />


Si on reprends tous les commentaires et qu’on remplace carte bleue par billets et applepay par carte bleu, on a le même débats que lors de l’introduction de la carte bleue. MDR.


Cf la réponse de KP2.



Et j’aime ton invocation de la marmotte. T’as plus d’argument ?

Tu n’as aucune idée du fonctionnement technique d’Apple Pay ou équivalent ça c’est clair.

Mais ça ne t’empêche pas critiquer…


Alors déjà on parle de trace papillaire et pas d’empreinte dans ce cas, et ces traces ne suffisent pas à déverrouiller le TouchID car elles sont bien trop partielles ou en mauvais état.








Melcerin a écrit :



Parce que c’est vrai qu’un smartphone qui permet de payer et le déverrouiller avec les empreintes qui se déposent partout (dont l’écran même du téléphone…) c’est mieux. La différence, c’est que mon code je le masque avec la main et je regarde autour de moi avant de le taper.





Si tu arrives a déverrouillé mon iPhone le temps que je le brique, tu peux dépenser tout ce que tu veux avec ApplePay



Donc 5 minutes<img data-src=" />



Vu les réactions, je suis allé lire la doc et effectivement Apple dit que la transaction ne passe par leur serveurs, my bad&nbsp;<img data-src=" />

Dans mon commentaire je ne visais pas spécifiquement Apple, je cite :&nbsp;(Et tout autre fournisseur de ce genre de services)….&nbsp;&nbsp;Mon propos c’est que je serai toujours extrêmement prudent et méfiant sur ce genre de paiements.Mais c’est peu pertinent sur le sujet donc….&nbsp;<img data-src=" />








Mcpanch a écrit :



Vous imaginez le niveau de profilage auquel va arriver Apple (Et tout autre fournisseur de ce genre de services)….

Là ils sauront juste tout. 



Sans moi







Apple n’en a rien à foutre de savoir ce que tu as acheté, c’est pas leur business. Faudrait comprendre ça un jour, Apple différent de Facebook/google









misterB a écrit :



Si tu arrives a déverrouillé mon iPhone le temps que je le brique, tu peux dépenser tout ce que tu veux avec ApplePay



Donc 5 minutes<img data-src=" />



à partir du moment où tu te rends compte qu’il a disparu <img data-src=" /> et à condition que tu aies un accès au net je pense.



Pas de soucis, je pense que quand la CB est arrivé beaucoup de gens avait adopté une position méfiante je n’en doute pas.

Maintenant c’est rentré dans les moeurs.



Je voulais juste dire que techniquement c’est un système bien pensé et bien moins foireux que l’implémentation du sans-contact sur les CB elles-mêmes, pour laquelle je partage les inquiétudes.



Perso j’aime pas le liquide car les pièces ça prend une place de fou, c’est dégueu, ça pèse une tonne… et les billets bah ça génère des pièces…

J’aime bien la CB mais pas le sans-contact de la CB (dans la technique, pas le principe).

Et je pense que les paiements style Apple Pay répondent à mes attentes de paiements dématérialisés, rapides et sécurisés.

Et je peux comprendre les talibans du chèques aussi, du moment qu’ils passent après moi à la caisse <img data-src=" />

&nbsp;


C’est drôle, on a le raisonnement inverse. Je paie quasi tout en cash, par discrétion et parce que j’aime le contact avec l’argent physique. Accessoirement ça permet aussi de donner un pourboire sans que ça soit le patron qui en profite, remplir la tirelire de mon fils, donner la pièce à un SDF, etc… Et non, je ne suis pas un trafiquant <img data-src=" />








A-snowboard a écrit :



En fait je pige pas pas trop pourquoi il faut que la banque soit éligible ?



J’suis à la banque postale visiblement c’est mort.





Apple doit communiquer avec la banque pour prevenir et autoriser le paiement donc il faut que la banque soit ok.







A-snowboard a écrit :



question générale, si je paye ma baguette avec ce système, je vais me taper une ligne de 95ct sur les prélèvements ?



Bonjour la gestion des comptes…





Oui.&nbsp;

La plupart de gens ne font pas leurs comptes, je pense qu’ils comptent la dessus pour favoriser l’adoption…



Je comprend tout à fait pourquoi tu aimes le liquide. <img data-src=" />

Perso le contact avec l’argent physique qui circule dans je ne sais quelle main ne n’intéresse pas.

C’est certain que pour le pourboire, la tirelire ou le SDF pour l’instant on ne fait pas mieux.



Mais je n’arrive jamais à me faire à ce volume de pièce qui grossis et dont je ne sais que faire.

Il m’ait même arrivé d’acheter des clopes car je ne savais pas quoi en faire.

Et puis je déteste l’opération de paiement. Donc oui perso je fais parti des talibans du 5 secs de gagné lol.



Après je trouve l’électronique plus sécurisant car bon si je viens de retirer 100€ au distrib et qu’on me tire mon porte-monnaie c’est perdu <img data-src=" />. On me tire ma CB j’ai une chance de faire opposition avant utilisation frauduleuse.

Après je n’ai pas pensé à tous les cas non plus.








A-snowboard a écrit :



En fait je pige pas pas trop pourquoi il faut que la banque soit éligible ?





Parce qu’Apple prend une commission sur chaque transaction









dieppeman a écrit :



Apple doit communiquer avec la banque pour prevenir et autoriser le paiement donc il faut que la banque soit ok.







ok





dieppeman a écrit :



Oui. 

La plupart de gens ne font pas leurs comptes, je pense qu’ils comptent la dessus pour favoriser l’adoption…





Après avec les comptes “connecté” ou tout se classifie, c’est peut être plus pratique pour connaitre les vrais pôles de dépense. Car les espèces, faut les rajouter à la mano et mettre dans la bonne rubrique.



Ceci étant dit, je suis plutôt adepte du liquide, mais c’est lui qui me fait dépenser plus ^^







misterB a écrit :



Parce qu’Apple prend une commission sur chaque transaction





Cohérent avec l’autre iNpactien.

Merci



Perso la graille je la passe à mesure, ou alors je la met de côté. Le Auchan près de chez moi récupère les pièces et transforme en bon d’achat. Ça évite de passer à la banque et ça fait un petit bonus en allant aux courses <img data-src=" />



Je comprends que tu te sentes plus sécurisé avec une CB, m’ayant déjà fait tiré mon portefeuille avec un peu de cash dedans.








PsychedeChed a écrit :



Ben écoute oui, ça a un côté extrêmement pratique, je vais pas payer plus, donc oui honnêtement je vois pas pourquoi je vais continuer à payer avec ma carte et perdre 10 secondes juste parce que finalement 10 secondes c’est pas beaucoup. J’aurai le même résultat, plus rapidement, avec le reçu sur le téléphone.&nbsp;C’est stupide comme raisonnement.





Merci de dire que mon raisonnement est stupide… Mais tu ne l’as pas lu.

Car justement tu ne perds pas 10 secondes, car tu sais que tu vas payer par carte lorsque tu attends à la caisse et pendant ce temps tu prépares ton moyen de paiement (ou pendant qu’on est en train de scanner tes articles).

L’opération que tu viens de citer te prendra en effet moins de temps, mais le temps passé à la caisse sera le même.









sentryman a écrit :



Merci de dire que mon raisonnement est stupide… Mais tu ne l’as pas lu.

Car justement tu ne perds pas 10 secondes, car tu sais que tu vas payer par carte lorsque tu attends à la caisse et pendant ce temps tu prépares ton moyen de paiement (ou pendant qu’on est en train de scanner tes articles).

L’opération que tu viens de citer te prendra en effet moins de temps, mais le temps passé à la caisse sera le même.





Et pour ranger tes courses, c’est avec la Cb entre les dents?




C’est ce que je disais tout à l’heure, les gens ne préparent pas leur moyen de paiement justement…



Faire bip avec son tél (ou sa CB d’ailleurs) ça va 10x plus vite que d’attendre les instructions du TPE qui sont parfois d’une lenteur incroyable… “PATIENTEZ…” <img data-src=" />limite pire qu’un DAB (qui sont déjà hyper lents rien que le clavier quoi…)



Et puis je ne comprend pas trop le débat là. Apple Pay c’est mieux que la CB sur tous les fronts, la vraie question c’est paiement liquide / paiement électronique.


Sauf que lorsque tu échappes ta CB, elle ne se casse pas…&nbsp;Utiliser son smartphone comme moyen de paiement c’est augmenter les risques de chutes.



Une CB NFC fait très bien son job, c’est plus léger et moins contraignant.


Ouais elle se casse pas, mais enfin le nombre de fois où on obtient un joli “Carte muette” on sait pas trop pourquoi, faut ressortir la carte, relancer l’opération sur le terminal, frotter la puce et croiser les doigts… non sans rire, je vois quasi que des avantages à utiliser le paiement via le smartphone perso.


Euh une carte muette par NFC perso j’ai jamais vu… lol. Je pense qu’un smartphone NFC a plus de chances de merder, que cela soit à cause de l’intermédiaire ou de l’appareil lui-même…








Mcpanch a écrit :



Et la marmotte <img data-src=" />







Bah si, les infos importantes ne transitent que par la banque et pas par Apple. Apple propose la techno, pas l’infra sur ce coup là…



le stock de vannes périmées et usées jusqu’à la corde, oui, certainement <img data-src=" />


Ouais bon perso j’ai jamais pété un tél, mon 5s de quasi 3 ans sans aucune protection n’a pas une rayure sur l’écran.

Franchement ton argument on dirait du désespoir genre y’a plus rien d’autre…



La CB NFC fait très bien son job comme je l’ai dit, juste en moins sécurisé et perso je la dégaine moins vite que mon smartphone. Puis bon plus léger que ton tél que tu as sur toi de toute façon (qui pèse un âne mort c’est clair… 150 gr même pas…), encore fois je vois pas trop où est l’argument ici…


Voir plus haut, j’ai revu ma copie&nbsp;<img data-src=" />



ça change pas le faite que je n’en n’ai pas envie chez moi, je préfère faire confiance à ma banque qu’à un intermédiaire.&nbsp;


L’action d’Apple est très très limité dans l’histoire tu sais.

Puis y’a toujours MasterCard, VISA, le GIE CB comme intermédiaire.



D’ailleurs on peut voir la banque comme un intermédiaire avec ton argent.



Perso je ne fais pas confiance plus que ça aux banksters, en tout cas pas plus que VISA ou Apple.


Ah ah, oui j’avoue ^^

Non mais le NFC sur les CB est plafonné à 20€ (et genre 4 paiement par jour je crois) alors qu’avec Apple Pay, c’est plafonné à 300€ (après mise à jour du terminal, certes).

Bof, franchement ça me fera un bout de plastique en moins dans le porte-feuilles, porte-feuilles que je trimballerai sûrement même plus en soirée (je me le suis déjà fait piquer et j’ai bien pleuré pour le coup ! Les papiers d’identité à refaire, c’est plus chiant que faire opposition !).

Bref, c’est une belle évolution moi je trouve.


Quand je fais de petites courses, je prends seulement ma CB dans ma poche, pas mon portefeuille, c’est donc léger et rapide.

Et non tu ne peux pas nier qu’utiliser son smartphone pour effectuer des paiements n’augmente pas le risque de chutes… et c’est un point important pour moi, tu verra sur le long terme sans doute… Lorsque l’on effectue un paiement, on a souvent davantage de stress, de gestes plus brusques, je ne dit pas qu’on est tous ainsi mais beaucoup, si tu as des amis caissiers, ils te l’expliqueront certainement…


Euh y’a encore beaucoup de terminaux qui n’acceptent pas le NFC donc c’est pas demain qu’on pourra encore se passer de sa CB ^^ (beaucoup de terminaux sont compatibles mais les commerçants n’y souscrivent pas forcément actuellement, normal certaines banques leur piquent encore plus de sous)


Je pense que tu as raison sur le fait que ça augmente le risque mais bon pour moi faut pas pousser non plus.

&nbsp;

“Ah non j’utilise pas ma voiture plus loin que mon garage sinon on risque de me la casser” <img data-src=" />



Après c’est p-e vrai pour le stress du paiement, bon perso quand je vais faire les courses je suis tellement pas attentif qu’en général j’apprends le montant quand je regarde mes comptes sur le net (de toute façon j’achète pas de superflu donc faut bien payer ^^).

Bon je suis d’accord que quand je vois mémé ou tata Janine déjà lutter pour localiser le bout de plastique ou le chéquier dans le porte-feuille ou le sac à main… j’imagine que ça doit stresser en effet, sauf pour les gens qui s’en foutent de faire attendre tout le monde derrière genre “moi je kiffe passer 1000 ans à la caisse et je vous emmerde, même que je tape la discut’ avec la caissière vasy”.


Ok je comprends ton point. Et tout à fait, ma banque est un intermédiaire.&nbsp;



Ben perso, j’ai infiniment plus confiance en ma banque qu’en mon fournisseur de téléphone.

Mais bon c’est ptetre mon côté Suisse&nbsp;<img data-src=" />

&nbsp;








Mcpanch a écrit :



Mais bon c’est ptetre mon côté Suisse&nbsp;<img data-src=" />

&nbsp;





<img data-src=" />



Là je te rejoins, mais en ce qui me concerne j’ai déjà repéré les bons bars qui acceptent le paiement sans contact !

D’ailleurs faut pas oublier que la plupart du temps, le commerçant peut négocier la commission avec la banque sur la paiements sans contact (à voir si ça sera toujours possible lorsque ça sera démocratisé), d’où le fait que les commerçants qui refusent la carte bleue en deça d’un certain montant ne refusent pas si le paiement est sans contact.








Mcpanch a écrit :



Voir plus haut, j’ai revu ma copie <img data-src=" />



ça change pas le faite que je n’en n’ai pas envie chez moi, je préfère faire confiance à ma banque qu’à un intermédiaire.







C’est toujours ta banque qui est maitre de ton compte en banque et de tes moyens de paiements, ca ne change rien là dessus.

Apple n’est pas vraiment un intermediaire, c’est plutot un des fournisseurs de solutions techniques des banques pour assurer le service pour lesquelles elles pompent une part sur les transactions. Après, comment elles partagent cette ponction, à la rigueur, on s’en fout car c’est pas nous qui la voyons directement.

On est débité du prix affiché sur le produit et c’est tout ce qui compte en fait…



Pour dire les choses autrement, ça ne serait pas la première fois qu’une entreprise jure devant dieu de ne pas stocker certains trucs et de le faire quand même.&nbsp;

Etant Suisse, en Suisse, je sais ce que ma banque peut et ne peut pas faire, et j’ai effectivement confiance en elle.&nbsp;

J’ai aucune confiance dans ces géants US.&nbsp;



Ben pour moi, non, c’est pas tout ce qui compte.&nbsp;

Garder au moins en partie la main sur mes données me semble un point à considérer.&nbsp;








misterB a écrit :



Et pour ranger tes courses, c’est avec la Cb entre les dents?





Je fais mes courses avec une douchette









Mcpanch a écrit :



Pour dire les choses autrement, ça ne serait pas la première fois qu’une entreprise jure devant dieu de ne pas stocker certains trucs et de le faire quand même.







Ouais mais là, on frole la theorie du complot…

En tout cas, en matiere de vie privee, je pense qu’Apple a largement démontré avec l’actualité de ces derniers mois qu’elle prenait les choses au serieux quitte à se mettre dans une situation inconfortable à la fois au niveau judiciaire et à la fois au niveau mediatique.

Après, tu te repose sur les conditions generales de ta banque mais pas celles d’Apple ? En quoi ta banque serait “mieux” a ce niveau qu’Apple ?

Le fameux secret bancaire suisse a fait long feu depuis qq temps deja…



Oui je vois ce que tu veux dire mais la grande différence c’est qu’elles juraient ne pas stocker des infos qui leur passaient entre les mains !

Là les infos ne passent pas dans leur mains !



Et puis Apple depuis Snowden a fait de la confidentialité un de ses arguments de vente car leur business model leur permet : ils vendent du matériel, le logiciel et fourni avec gratuitement souvent.



Chez Google on ne fait pas de marge à 40% sur le matos, on ne vend même pas de matos en propre réellement… par contre on vend de l’espace publicitaire ciblé grâce aux infos des clients ^^



Aussi fou que ça puisse paraître à certains je fais plus confiance à Apple qu’à presque tous les autres acteurs désormais. Peut-être à tord mais pour l’instant je n’ai pas eu à m’en plaindre.


Ah si seulement le déballage et remballage du porte monnaie se faisaient en temps masqué. Là où je vis les mous du bulbe monopolisent la caisse deux minutes juste pour ça. Des envies de meurtres parfois je vous dis. Ceci dit Apple Pay, je ne dirais pas que je vais en abuser car j’aime mieux l’espèce sonnante et trébuchante, mais ça a l’air cool quand même. ^^








GvLustig a écrit :



NFC… Pourtant avec un tel qui a lecture d’emprunte seule, comme le Nexus 5X par exemple, ça serait pas possible de générer un token d’une minute et de faire la transaction en data+emprunte même dans les commerces? (comme sur le play store en fait)

Je ne vois pas le plus du NFC pour le coup en fait



//Of course, en l’occurence je parle d’android pay



Une lecture d’emprunte, c’est quand tu écris un roman pour avoir droit à un crédit? <img data-src=" />









Patch a écrit :



Une lecture d’emprunte, c’est quand tu écris un roman pour avoir droit à un crédit? <img data-src=" />









🤣 c’est pas gentil ça! Je me suis marre comme un goret 😭



Ca dépend des banques, certaines permettent de l’activer/désactiver en un clic (Boursorama)…. et un retrait en distributeur.


Testé ce soir pour un petit achat à une caisse&nbsp; automatique et approuvé !



Il suffit de poser l’iPhone en veille sur le lecteur CB et l’écran affiche la CB qui sera utilisée (reprise du visuel + 4 derniers chiffres) ainsi que le logo rappelant qu’il faut valider avec son empreinte. Une fois l’empreinte validée, la transaction est approuvée par le lecteur CB et le détail de l’opération s’affiche sur l’iPhone. On la retrouve ensuite dans les notifications et dans le Wallet. Bien entendu le ticket CB continue d’être édité. Au passage, sur le ticket on peut voir qu’à l’emplacement habituel des derniers chiffres de la CB utilisée pour la transaction les chiffres imprimés ne correspondent pas du tout à la carte utilisée.



Un des intérêts sera peut-être que là où les commerçants avaient pris l’habitude d’emporter la carte bancaire avec eux pour valider une transaction sans contact derrière le comptoir, ils seront peut-être plus gênés pour embarquer un iPhone et auront enfin de nouveau le réflexe de tendre le lecteur au client.


Tout à fait, et tu oublies que Apple (et demain Google) sache ce que tu achètes, où et quand, afin de te spammer de publicités de mieux en mieux ciblées.



L’argent “liquide” fait encore partie du peu de “privacy” qui reste… mais ça risque de ne pas durer, on parle déjà de supprimer les billets de 500€ (cause avancée : fraude) et certains parlent même de supprimer TOUS les billets pour revenir à des moyens de paiement totalement traçable de bout en bout !..



… le progrès ! <img data-src=" />


Oh non, la théorie du complot, pas pour moi, promis&nbsp;<img data-src=" />

Je pense à Sony qui disait ne pas avoir les données bancaires des clients PSN par exemple.&nbsp;



Je ne visais pas Apple particulièrement, il a beaucoup d’acteurs qui vont (sont) arriver avec ce genre de services. Mais je ne fais pas non plus confiance à Apple.&nbsp;



Enfin ce que ma banque a de “mieux” c’est qu’elle est suisse, comme moi, que son “environnement juridique” m’est bien connu, et que le risque de diffusion de mes données perso est nulle. Il n’y a aucun patriot act en suisse, et très peu de chances qu’un nouveau texte de ce genre n’apparaisse.&nbsp;

&nbsp;

Rien à voir avec le secret bancaire, qui honnêtement profitait surtout aux fraudeurs.&nbsp;








Melcerin a écrit :



Personnellement, je serai plus emmerdé avec un iPhone dont la charge ne tient pas la journée et qui se pète à la moindre chute.



Après, chacun son interprétation du risque…







On est pas encore vendredi ! ;)

Parce que pour dire ça…




tous les terrminaux qui acceptent les payement sans contact sont compatibles avec apple pay seul bémol la plupart sont limité à un maximum de 20 euros ! donc si ont fait un achat de plus de 20 et jusqu’à 300 euros la limite max il faut un terminal mis à jour ! le fait d’être partenaire de apple certifie que l’on peut payer au de la de la limite de 20 euros !!


Moi j’attends le moyen de paiement qui ne débite pas mon compte. Mais ça, c’est pas demain la veille&nbsp;<img data-src=" />